李某替人养卡套现涉案金额达735万余元，非法获利3万余元被抓

　　近日，通化市公安局二道江分局成功办结一起利用pos机第三方支付结算交易、套现、取现的非法经营案件，涉案金额高达700余万元。

　　2021年6月初，分局经侦大队通过侦查发现辖区内某服饰店老板李某某利用合法经营者身份为掩护从事违法犯罪活动，经研判确定其作案手段及规律，经侦大队联合山下派出所将犯罪嫌疑人李某某抓获归案。经查，犯罪嫌疑人李某某对其使用POS机以虚构交易的方式，通过向他人的信用卡先还款再刷卡将所还款项套出的方式进行“养卡”，先后替66人进行“养卡”的犯罪事实供认不讳，累计涉案金额达735万余元，非法获利3万余元。自夏季治安打击整治“百日行动”开展以来，通化市公安局二道江区分局进一步加大对金融犯罪的打击整治力度，加强渠道管控，针对涉及破坏经济发展环境，危害、扰乱金融秩序的案件集中力量重拳打击。

　　根据规定，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者违法所得数额在5万元以上的，涉嫌非法经营罪。对于信用卡职业养卡人而言，只需要几台POS机，就能从事替他人代还信用卡的业务，模式也非常简单，职业养卡人垫资帮助他人偿还信用卡后，再用POS机从持卡人信用卡中把资金套取出来。市场需求的存在，曾经令信用卡职业养卡一片火热，动辄就能达到每月上百余万的交易流水，靠收取手续费也喂饱了大量的信用卡职业养卡人，不过法律100万数额的明确规定，让诸多信用卡职业养卡人因触碰红线而被制裁。

　　中国银保监会福建监管局近日也发布提醒，利用POS机套现可能涉及犯罪，利用POS机为他人套现获利，可能涉嫌非法经营罪被追究刑事责任，且很可能被犯罪分子利用来诈骗，自己最终也将成为受害者，而套现数额较大的持卡人也有可能涉嫌信用卡诈骗。

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